5.8 KiB
投资记录模块-产品设计
一、投资记录设计思路
职责清晰：系统负责所有可规则化、基于市场公开事件的处理（被动变更）；用户只负责输入自己主动发起的行为结果（主动变更）。 输入极简：对于任何一笔交易，用户最核心、最确定的输入就是最终的持仓成本和最新的持仓份额。让用户只修改这两项，避免了理解复杂规则（如加权平均计算）的负担，也减少了输入错误的可能性。 输入极简：对于任何一笔交易，用户最核心、最确定的输入就是最终的持仓成本和最新的持仓份额。让用户只修改这两项，避免了理解复杂规则（如加权平均计算）的负担，也减少了输入错误的可能性。
1.1 持仓变更设计
- 把所有的表更分为两种：
用户驱动（主动）和系统驱动（被动） - 系统驱动包含：现金分红、送股、拆股、汇率变动等
- 用户驱动包含：初始买入、追加买入、卖出；
- 所有的用户驱动，都只需要变更最终的持仓成本和最新的持仓份额，这两项。避免其他复杂的操作
- 每次用户主动变更，记录成本价和份额的同时，还需要完成如下记录：
- 反向计算本次交易股价和份额，并记录；
- 统计最新的份额和净值，并记录
- 同时引导填下投资复盘和思考。
- 系统驱动的变更：（万一无法实现，可以降级为用户驱动变更）
- 分红：收盘后获取每股分红金额，最新成本价 = 原成本价 - 分红，市场价逻辑保持不变（使用不复权的股价）
- 送股、拆股等都变更最新的成本价和份额，并记录。
1.2 收益记录设计
- 使用基金净值法（时间加权收益率）来统计收益；
- 每次主动和被动变更，重新计算总体的资产金额和份额，记录到 daily_snapshots 表。
- 忘记记录的情况：如果用户忘记记录当日交易，过一段时间后再来记录，需要删除期间的快照数据，并保留期间的交易数据。然后删除期间的快照数据，重新生成。
1.3 系统驱动变价记录逻辑
- 首先需要有一个表记录所有股票的基本信息，方便用户在输入code或股票名是进行模糊匹配。这个数据因为不常变更，可以放在CDN上。
- 每日定时把所有用户需要自动变价的持仓（股票/基金）汇总，在收盘后查询这些股票的最新市价、市值、市盈率等信息（所有用的是持仓最新价格应该依赖这个表，减少直接查询外部证券接口的次数）
- 更新完股票的最新市价后，在定时更新用户持仓表中的持仓数据、收益数据，对应 positions 和 asset_snapshots 表。
二、持仓页面详细设计
页面概述
页面整体展示三部分内容：
- 资产概览、
- 资产和收益图表（累计资产折线图、收益率折线图）、
- 持仓百分比图
- 我的持仓列表
功能需求
资产概览
以卡片形式展示资产概览，左上角显示用户昵称，下边显示记账时长（例如 记账:300天），右侧从上到下分别展示总金额（大字红色展示）、上一个交易日收益、累计收益、累计收益率、年化收益率。
收益图表
- 第一个图表：默认展示从记账以来每日总金额的折线图，可以切换时间（近5日、本月、近一个月、近一年、记账以来、自定义）
- 第二个图表：默认展示从记账以来每日累计收益率，可以切换不同时间段（近5日、本月、近一个月、近一年、记账以来、自定义） （PS： 你在输出设计稿的时候，需要使用 Echarts 来模拟）
持仓百分比
使用环图，展示各个持仓资产项的金额百分比 （PS： 你在输出设计稿的时候，需要使用 Echarts 来模拟）
我的持仓列表
展示形式 title 左侧展示 “我的持仓”，右侧展示一个 圆形的加号（添加资产项） 按钮，可以添加新的资产项。 以卡片形式展示 资产项：
- 左侧依次展示：公司简称（大号字体）、股票代码、市场、持股市场、证券公司简称（这一块你要帮我看看如何排列会更好）
- 中间展示：持股数、持股时长。
- 右侧展示：从上到下依次展示昨日市价、盈亏金额、收益率。
- 右小角展示一个 “更新资产”（名称可以你再帮我想一下） 的按钮，点击从底部弹出Popup页（变更资产页）
操作形式
- 点击 圆形的“添加资产项”按钮，从底部弹出 新增资产页。
- 点击 资产项卡片总的“更新资产”的按钮，从底部弹出 变更资产页
三、新增资产页/变更资产页
这个页面有两种形态，新增和变更，差别是新增最上面有搜索框，变更没有搜索框。都是冲底部弹出，再上滑，可以变成全屏页面。
新增资产页 最上面可以选择资产类型，分别是：股票、基金、现金、其他
股票： 先展示 搜索框，用户可以输入code或股票名称，自动联想，用户选择后确认股票。 然后选择券商，下拉列表展示。 选择后，之后依次展示股票名称、股票code、市场。 之后展示成本价输入框和份数输入框。（输入时要考虑便捷性）
基金： 不展示搜索框，仅展示输入框，需要用户自己输入。 之后展示成本价输入框和份数输入框。（输入时要考虑便捷性）
现金和其他： 不展示搜索框，仅展示输入框，需要用户自己输入资产名称。 直接输入金额即可。
确认按钮：点击确认，提交数据到后台，按钮居中展示。
变更资产页
最上面不需要在选择资产类型，下边的展示和新增资产页 一样。