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投资记录模块-产品设计

一、核心设计思路

1.1 持仓变更设计

1. 把所有的表更分为两种：用户驱动（主动） 和 系统驱动（被动）
2. 系统驱动包含：现金分红、送股、拆股、汇率变动等
3. 用户驱动包含：初始买入、追加买入、卖出；
4. 所有的用户驱动，都只需要变更最终的持仓成本和最新的持仓份额，这两项。避免其他复杂的操作
5. 每次用户主动变更，记录成本价和份额的同时，还需要完成如下记录：
   • 反向计算本次交易股价和份额，并记录；
   • 统计最新的份额和净值，并记录
   • 同时引导填下投资复盘和思考。
6. 系统驱动的变更：（万一无法实现，可以降级为用户驱动变更）
   • 分红：收盘后获取每股分红金额，最新成本价=原成本价 - 分红，市场价逻辑保持不变（使用不复权的股价）
   • 送股、拆股等都变更最新的成本价和份额，并记录。

1.2 收益记录设计

1. 使用基金净值法（时间加权收益率）来统计收益；
2. 每次主动和被动变更，重新计算总体的资产金额和份额，记录到 daily_snapshots 表。
3. 忘记记录的情况：如果用户忘记记录当日交易，过一段时间后再来记录，需要删除期间的快照数据，并保留期间的交易数据。然后删除期间的快照数据，重新生成。

想法

• 私密分享：可以将自己的交易计划和复盘，通过小程序私密分享-分享给其他人，这样即保障了裂变属性，有增加了隐私安全。